Фото: Нацбанк установил дополнительные требования к финмониторингу
Банки должны реагировать на случаи превышения максимальной суммы денежных операций клиентов.
Национальный банк Украины ввел новые требования к осуществлению банками финансового мониторинга. В частности, регулятор обязал банки реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Об этом сообщает пресс-служба НБУ. «Нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств / финансирования терроризма и другой незаконной деятельности», — пояснили в Нацбанке. Новыми требованиями установлена обязанность для банков в виде реагирования на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции в пределах сумм и объемов, имеющих рациональное обоснование. Дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом для установления деловых отношений / обновленной при его обслуживании, и нетипичная активность по счетам клиента. Кроме того, регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений с е-резидентами. Напомним, в Украине утвердили новую стратегию развития финансового сектора. В основе документа — противостояние вызовам войны и поддержание восстановления экономики страны. НБУ смягчает ограничения по валютным операциям