Фото: Пресцентр НБУ Нацбанк объявил войну «дропам»
Лимит не будет применяться к счетам волонтеров и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения, отметил регулятор.
Национальный банк Украины установил лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (P2P). Такое ограничение вводится с 1 октября на полгода, сообщила пресс-служба регулятора во вторник, 27 августа. «Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц», — говорится в сообщении. При этом лимит не будет применяться к счетам волонтеров, отвечающим критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. Также лимит не действует при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и для переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются. По данным Нацбанка, 98% банковских клиентов совершают переводы, не превышающие сумму 150 тысяч гривен в месяц. Вместе с тем регулятор надеется, что введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики. В НБУ объяснили, что «дропы» — это люди, которые за определенную плату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств. В целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов. По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах «дропов». Анализ НБУ свидетельствует, что через карточки «дропов» может проходить около 200 млрд гривен в год. Напомним, еще в мае Нацбанк анонсировал намерение ввести лимиты на денежные переводы с карты на карту. Сначала предлагали ввести лимит до 30 переводов и до 100 тысяч гривен в месяц. Также в НБУ констатировали, что анонс ограничений «вызвал шквал критики и непонимания».